主講嘉賓：亞洲開發(fā)銀行貿易金融服務部負責人Steven Beck先生
2013-09-11 14:05:51 來源:中國國際電子商務網 作者:
介紹一下亞洲開發(fā)銀行的貿易金融服務，從07年到08年以來這個融資快速的發(fā)展，而且我覺得這跟你擔任新負責人以來的功績是分不開的。這里面我記得的一點，就是亞洲開發(fā)銀行的金融服務不光給貿易提供一些貸款和信貸，不光是對發(fā)展中國家，同時它還要去產出一些信息，去彌合知識上的缺口，我覺得這點也是非常重要的。因為現(xiàn)在對貿易融資的信息并不多，我們有很多國際上的監(jiān)管者他們負責巴賽爾委員會制定了很多監(jiān)管規(guī)定，我覺得亞洲開發(fā)銀行產生這些信息可以彌合他們的知識缺口，非常的好。
亞洲開發(fā)銀行貿易金融服務部負責人Steven Beck先生
Steven Beck：非常感謝有此機會能夠代表ADB講一講貿易融資方面的問題。在我的發(fā)言當中，我一共有大概不到15分鐘的時間，所以如果大家在幻燈上看到有任何你感興趣問題的話，你可以記下來，我們可以互相交流。
總的來說，我們在貿易融資方面包括四個方面的內容，一方面我們的目的是通過ADB的貿易融資項目來去填補一些市場方面的空缺和空白，尤其是在那些比較受到挑戰(zhàn)的市場上。第二我們也最終是希望我們有一些資金上的富余，這樣的話，才能最后集中力量去填補這些缺口，而且能夠更好的推動私有部門乃至整個市場的發(fā)展。至于這些缺口剛才Alexander R.Malaket提過，其實目前來說，在數(shù)據(jù)上來講，貿易融資上面我們還是存在著很大的數(shù)據(jù)統(tǒng)計方面的缺口。尤其是在全球經濟等等很多方面都是這樣，我們知道在危機當中，危機程度越高，我們知道在過去WTO還有IMF還有其他跨國銀行等等，他們都發(fā)現(xiàn)這種貿易融資缺口的程度很有可能會導致貿易巨大的問題。所以我們也是第一次在嘗試去了解，我們要去看這些缺口有多大，然后看看我們需要有什么樣的資金，多少資金來去配合，去填補這些缺口。
根據(jù)12年最后一季度ADB的調查，我們發(fā)現(xiàn)大概貿易融資方面的缺口或者是需求一共是1.6萬億，其中有4250億是在亞洲發(fā)展中國家，所以如果我們在貿易融資方面能夠增加5%的話，整個生產率將會提高2%，而且就業(yè)也會增加2%。在這我們可以看出來，貿易融資對整個就業(yè)還有經濟發(fā)展來說都是息息相關的。所以我們應該怎么去看待呢？當然有很多原因，首先第一就是國家的排名，我們知道比如巴基斯坦、美國，我們需要有一定的信用級別才能去吸引貿易融資。對于很多的商業(yè)銀行來說，其實他們的做法都是這樣的，還有另外一個原因就是有很多發(fā)展中國家他們的銀行體系本身就不是很完善，發(fā)展的不是很成熟。另外就是巴賽爾協(xié)議當中一些相關規(guī)定以及強制性的要求等等，現(xiàn)在很多人都在擔心，對于貿易融資來講風險是首要考慮的一個因素。所以在目前一個世界當中，我們目前法律法規(guī)的規(guī)定當中，對于風險是有很強要求的。比如說如果一個高風險、高收益的市場跟一個低風險、低收益的市場相比來講的話，你可能會發(fā)現(xiàn)他們會更傾向高風險、高收益的地區(qū)去，所以在巴賽爾協(xié)議當中我們還有更多的工作要做。還有我們正在進行去杠桿，通過去杠桿的一些效應還有巴賽爾協(xié)議相應的一些作用，我們希望創(chuàng)造出一個新的正常的秩序。比如一些大的跨國公司在一些關鍵的核心地區(qū)，所以我們有一些缺口，這些缺口也是有很多原因的。
接下來我們要考慮的就是怎么去填補這些缺口，去年我們一共提供了四萬億美金來去填補這些貿易缺口。在我們關注的國家當中，我們并不是主觀的認為中國、泰國等等這樣相對的成熟市場上有太多的缺口，所以我們的重點更多是在那些挑戰(zhàn)比較大的國家，他們迫切需要貿易融資。去年我們是40億美元，包括一些貨物消費產品，還有一些交易2500美金左右這樣交易額的，所以這個范圍還是非常廣泛的，這是我們的TFP項目所覆蓋的一些區(qū)域和國家。大家可以看到覆蓋率是非常廣的，同時我們也是非?；钴S的，因為像我們的名單當中巴基斯坦、孟加拉、越南、斯里蘭卡、蒙古等等，一共有18個國家是我們的重點，還有就是緬甸，我們也希望能夠在年底的時候能夠收到具體的成效。當然要完成這樣的目標也是非常有挑戰(zhàn)的，有難度的，稍后如果大家感興趣，我們可以具體去談。
在發(fā)展的影響方面，我們去年也已經完成了2000項交易，多數(shù)的交易都是在亞洲內部貿易范圍之內的，主要是針對那些中小企業(yè)，這些中小企業(yè)占到了我們所有項目的75%。剛剛我講過了這些缺口以及缺口的額度以及怎么去填補這些缺口，我們主要是通過銀行提供一些擔保和貸款，來填補這些貿易融資的空缺。這是一個非常需要速度的業(yè)務，我們也必須要能夠在24小時之內就能夠作出反應，否則的話，對任何一方都是不利的。在這兒我們也在不斷的提高我們的工作效率，能夠減少這種業(yè)務處理的時間。另外我們還是希望自己有一些資金的富余，這是我們另外一個目標。原因就是因為我們希望能夠把私營部門更多的納入到我們的業(yè)務當中，去年我們的業(yè)務總額是24億美金，通過這樣一些項目，我們把這些保險公司和銀行納入到我們這個體制當中，能夠讓他進入這些市場，讓他更好的參與貿易融資項目。在這些交易當中從來不存在任何不成功的記錄，而且讓這些金融機構像銀行、保險機構進入的話，隨著時間的推移，銀行可以幫我們分擔風險，而且銀行如果這個業(yè)務做久的話，這部分收入我們不愿意再給ADB，所以他們就會自己慢慢去融入這個市場當中。這也是我們希望能夠讓私營部門來幫助我們一起來填補這些空缺或者是資金的缺口。
除了交易層面之外，我們也希望有很多其他的項目來幫我們進行一些有益的補充。我們在具體的國際商會的會議上，我們也提出了一些想法，而且也是第一次我們也從私營部門收集了一些關于貿易融資交易方面的數(shù)據(jù)，其中當然也包括一些不成功的案例，另外還有一些損失等等。而且通過這些數(shù)據(jù)，我們發(fā)現(xiàn)大概有1100萬的交易是可以追溯到5年之前的，所以他們整個違約率只是0.02%左右，所以這個數(shù)字可以清晰的告訴我們，我們可以通過巴賽爾協(xié)議來進行協(xié)商。因為我們可以制定相關的規(guī)定，來去規(guī)避這些風險。所以這方面很重要，還有另外一個方面，我們還有一些非?？梢姷陌咐?，有一些保險公司和其他公司說我們希望能夠進入貿易融資業(yè)務，主要就是因為這些數(shù)字很有說服力，這樣的話，我們就有更多的私營部門加入進來了，這樣的知識或者信息方面的缺口也得到了填補。
接下來我想要簡單的講一講這些貿易融資項目可以很好的幫我們填補資金缺口，而且可以幫助降低銀行風險。我們也希望能夠通過這樣的項目來支持供應鏈的交易還有一些跨境的交易，能夠幫助公司和企業(yè)來降低風險。更多的我們希望能夠今年年底的時候正常運營這樣一些供應鏈融資的項目，因為剛剛我們講過，這個企業(yè)和銀行他們都會面臨風險。最重要的就是因為供應鏈融資是一個有固定結構的，這個結構使得我們能夠向中小企業(yè)提供他們從來沒有過的融資資源，如果有時間的話，我也想講講供應鏈融資方面的內容，但是可能沒時間了，雖然還有兩分鐘，但是我就不多講了吧。謝謝！
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